우리금융지주 3분기 실적 분석: 컨센서스 상회한 성과

 

 

우리금융지주의 3분기 실적을 분석하는 글입니다. 이번 보고서에서는 지배주주순이익 8,994억원을 기록한 결과를 중심으로, 이익의 상승 원인 및 전망 등에 대해 다뤄보겠습니다.

 

 

우리금융지주에 대한 투자의견은  BUY 를 유지하며 적정주가는  15,000 원으로 설정되어 있다

 

 

 

3분기 실적

 

 

 

우리금융지주는 3분기에 지배주주순이익 8,994억원을 기록했습니다. 전년대비로는 약간 감소했지만, 전분기 대비로는 43.8% 상승한 결과를 보였습니다. 이러한 성과는 은행 대출 성장률의 회복과 대손비용의 감소 등 여러 요소에 기인합니다.

 

 

 

이자이익과 대출성장률

3분기에는 이자이익이 전분기에 비해 0.3% 감소했습니다. 은행 NIM이 조달금리 상승과 이란 예금 인출의 영향으로 전분기대비 4bp 하락했지만, 대출성장률이 큰 폭으로 회복되면서 전반적인 이자 수익이 유지되었습니다.

 

 

 

대손비용률의 하락

대손비용률은 0.29%로 전분기에 비해 35bp 큰 폭으로 하락했습니다. 이는 대규모 대손충당금 적립 요인이 소멸되고 금호타이어 충당금 환입 등 여러 요인이 작용한 결과입니다.

 

 

 

투자의견 BUY, 적정주가 15,000원

 

 

 

우리금융지주에 대한 투자의견은 BUY를 유지하며 적정주가는 15,000원으로 설정되어 있습니다. 24년까지 예금보험공사 잔여지분 자사주 매입이 진행될 예정이며, 이로써 오버행 이슈가 해소될 것으로 기대됩니다. 또한, 연간 예상 배당수익률은 9.3%로 여전히 높은 배당매력을 가지고 있습니다.

 

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♥ ♥ ♥ 복잡한 리포트를 보기 좋게 요약해 보았습니다.

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[알림] 본 블로그는 투자판단의 참고용이며, 이를 근거로 한 투자손실에 대한 책임은 없습니다.

 

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