반응형 대손비용률3 투자자들이 주목하는 BNK금융지주, 3Q23 실적 분석 BNK금융지주가 발표한 3Q23 실적을 분석해봅니다. 지배주주순이익 하락, NIM 하락 등의 요인이 있지만, 안정적인 기반과 투자 가치를 확인할 수 있었습니다. 3Q23 실적 요약 - 지배주주순이익: 2,043억원 (-16.6% YoY, +4.3% QoQ) - 이자이익: Flat QoQ, 그룹 NIM -6bp QoQ - 대손비용률: 0.57% (-3bp QoQ) - CET-1비율: 11.6% (+11bp QoQ) - 투자의견: Buy, 적정주가 8,200원 이자이익과 NIM 하락 - 대출성장률 소폭 회복, 그러나 NIM은 1.83%로 6bp 하락 - 비이자이익 감소: 대출채권 매각이익 축소 및 금리 상승에 따른 유가증권 손익 축소 - 이에 따라 이자이익은 전분기와 유사하게 유지 대손비용률 및 CET-1비.. 2023. 11. 12. 신한지주: 투자의견 BUY, 목표주가 43,000원 신한지주는 3분기 지배주주순이익으로 1조 1,192억원을 기록했습니다. 이는 당사의 추정치와 컨센서스에 부합한 수치입니다. 신한투자증권은 펀드 관련 충당부채 전입액 1,100억원이 발생했지만, 그룹 전체의 대손비용은 예상보다 적게 발생하여 이를 상쇄하였습니다. 자본비율과 주주환원 정책 자본비율은 전분기 대비 9bps 하락하여 여전히 13%에 근접합니다. 따라서 이번 분기에는 분기배당에 더불어 자사주 1,000억원을 소각할 계획입니다. 경영진은 내년에도 주주환원 정책을 이어갈 예정이며, 투자의견은 BUY로 유지되고 목표주가는 43,000원입니다. 이자이익 및 NIM 이자이익은 전년동기대비 1.1% 증가하며 추정치와 부합합니다. 그룹 및 은행 NIM은 전분기대비 1bp 하락하고, 원화대출금은 전분기대비 1... 2023. 11. 7. 우리금융지주 3분기 실적 분석: 컨센서스 상회한 성과 우리금융지주의 3분기 실적을 분석하는 글입니다. 이번 보고서에서는 지배주주순이익 8,994억원을 기록한 결과를 중심으로, 이익의 상승 원인 및 전망 등에 대해 다뤄보겠습니다. 3분기 실적 우리금융지주는 3분기에 지배주주순이익 8,994억원을 기록했습니다. 전년대비로는 약간 감소했지만, 전분기 대비로는 43.8% 상승한 결과를 보였습니다. 이러한 성과는 은행 대출 성장률의 회복과 대손비용의 감소 등 여러 요소에 기인합니다. 이자이익과 대출성장률 3분기에는 이자이익이 전분기에 비해 0.3% 감소했습니다. 은행 NIM이 조달금리 상승과 이란 예금 인출의 영향으로 전분기대비 4bp 하락했지만, 대출성장률이 큰 폭으로 회복되면서 전반적인 이자 수익이 유지되었습니다. 대손비용률의 하락 대손비용률은 0.29%로 전분.. 2023. 11. 2. 이전 1 다음 반응형
